辦卡簡單、送卡隐蔽……深挖細查違規收受消費卡

　　辦卡簡單、送卡隐蔽、用卡便捷，不斷出現隐形變異

　　深挖細查違規收受消費卡

　　山東省政協原黨組成員、副主席孫述濤被公布“雙開”，通(tōng)報稱其“違規收受禮金、消費卡”;青海省西(xī)甯市(shì)委原副書記、市(shì)長孔令棟被公布“雙開”，通(tōng)報稱其“長期收受可能(néng)影響公正執行公務的禮品、禮金、消費卡”……近期，在各級紀檢監察機關的通(tōng)報中，違規收受消費卡問題頻頻出現。

　　所謂消費卡，是指能(néng)夠消費的各種形式的購物(wù)卡、消費券、禮券、提貨券等代币卡券。辦卡簡單、送卡隐蔽、用卡便捷，披著(zhe)人情往來的隐形外衣，消費卡成爲一(yī)些人進行權錢交易、行賄受賄的慣用手段。

　　當前，違規收受消費卡問題有哪些新動向?如何深挖細查、系統施治?

　　違規收受消費卡現象有所遏制，但仍然時有發生(shēng)，一(yī)些人通(tōng)過收受電子消費卡、電子提貨券等逃避監督

　　今年(nián)十一(yī)前夕，上(shàng)海市(shì)奉賢區紀委監委公開通(tōng)報了該區交通(tōng)能(néng)源(集團)有限公司原黨委書記、董事(shì)長瞿劍平接受可能(néng)影響公正執行公務的宴請并收受禮金禮卡等問題。通(tōng)報稱，2013年(nián)至2019年(nián)，瞿劍平多(duō)次違規接受楊某等4名管理服務對象安排的宴請和禮金禮卡。

　　據奉賢區紀委監委有關負責同志(zhì)介紹，瞿劍平違規收受的消費卡共計240張，每張面值1000元，合計起來價值高(gāo)達24萬元。向其贈送消費卡的管理服務對象，包括集團下(xià)屬子公司商業廣場的運營管理商和集團建設項目的承包商等。他們之所以持續不斷贈卡，主要想著(zhe)和瞿劍平維護好關系，以便他能(néng)在合同續約、工(gōng)程款結算(suàn)等事(shì)宜中提供幫助。

　　被留置期間，辦案人員問及收受消費卡的緣由，瞿劍平打了一(yī)個比方：“就(jiù)好比我是房東，他是房客，出于想要和我維護好關系的目的，他們給我消費卡，我也覺得理所應當，就(jiù)拿了。”瞿劍平還存在其他嚴重違紀違法和涉嫌犯罪問題，2023年(nián)8月(yuè)被“雙開”，違紀違法所得予以收繳，涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴。

　　同樣被人用消費卡不動聲色“圍獵”的，還包括浙江省某市(shì)人民(mín)法院原黨組成員、副院長俞某。2021年(nián)9月(yuè)，俞某犯受賄罪被判處有期徒刑三年(nián)，并處罰金20萬元。從審判者淪爲被審判者，俞某的違紀違法之路(lù)，就(jiù)是從收受化妝品代金券、商場購物(wù)卡等消費卡開始的。

　　多(duō)年(nián)前，因工(gōng)作能(néng)力突出，俞某被提拔爲該市(shì)人民(mín)法院刑庭正科級審判員、庭長。自(zì)此，她明顯感到(dào)“人情往來”漸漸多(duō)了起來。被留置期間，俞某忏悔說：“他們出于人情世故考慮，感覺找你‘幫忙’費心了，逢年(nián)過節就(jiù)送一(yī)些‘禮卡’拜拜年(nián)，一(yī)來二去，我也從半推半就(jiù)到(dào)習以爲常。”

　　經市(shì)紀委監委查實，從2001年(nián)到(dào)2020年(nián)，俞某先後收受了13人所送的各類充值消費卡320餘張，折合人民(mín)币30餘萬元，其中20餘萬元涉嫌受賄犯罪。

　　消費卡因存放(fàng)、購買、使用的便利，成爲違規收送禮品禮金的重要載體。北(běi)京大學廉政建設研究中心副主任莊德水(shuǐ)分析，十多(duō)年(nián)來，糾治“四風”工(gōng)作取得顯著成效，違規收受消費卡現象有所遏制，但仍然時有發生(shēng)，送禮和收禮都變得更加隐蔽。高(gāo)壓态勢下(xià)，一(yī)些人通(tōng)過收受電子消費卡、電子提貨券等逃避監督。若任其發展，必将助長不正之風，必須露頭就(jiù)打、從嚴執紀，鞏固拓展作風建設成效。

　　湖(hú)北(běi)省公安縣委常委，縣紀委書記、監委主任張久經分析，從查辦案件(jiàn)情況看(kàn)，違規收受消費卡現象呈現出以下(xià)特點：一(yī)是易發多(duō)發，已辦理完結的違紀違法案件(jiàn)，不少對象均涉及違規收受消費卡問題;二是與其他違紀違法行爲相(xiàng)伴而生(shēng)，送卡人員在送消費卡的同時，通(tōng)常也會送其他禮品;三是由風及腐，有的幹部從小(xiǎo)額收卡到(dào)大額受賄，在溫水(shuǐ)煮青蛙式“圍獵”中越陷越深。

　　浙江省杭州市(shì)濱江區紀委監委黨風政風監督室主任鄧敏表示，作爲違反中央八項規定精神的突出問題，當下(xià)違規收受消費卡行爲有以下(xià)特點：一(yī)是中秋、國慶、元旦、春節等重要節假日和婚喪嫁娶是收送禮高(gāo)發期;二是違規收受行爲具有一(yī)定連續性，往往持續多(duō)年(nián)、反複收送，金額也從幾百元逐步發展爲成千上(shàng)萬元;三是從禮卡種類看(kàn)，形式愈加豐富，從以超市(shì)卡、加油卡爲主要形式，逐步拓展出水(shuǐ)果卡、海鮮提貨券等多(duō)種卡券;四是收禮行爲日趨隐蔽，有的借助電子科技(jì)手段給消費卡披上(shàng)隐身衣，如使用電子紅包、電子禮品卡、電子提貨券等，導緻案件(jiàn)隐蔽性變強、取證查證難度加大。

　　關于消費卡近年(nián)來呈現的電子化趨勢，杭州市(shì)上(shàng)城(chéng)區清波街道紀工(gōng)委書記朱國新補充說，有的超市(shì)卡、儲值卡、會員卡、預付卡甚至都沒有實體卡片，而僅僅是二維碼圖像或字符串，不論送卡還是收卡，都可在完全不碰頭情況下(xià)完成，甚至通(tōng)過第三人“過橋”，這讓違規收送行爲更加隐蔽更難查處。

　　此類現象爲何易發?杭州市(shì)富陽區監委委員華君分析，一(yī)是消費卡種類繁多(duō)，存放(fàng)、購買、使用便利，收送、流轉隐秘，發現、查處、認定存在一(yī)定難度;二是消費卡從形式上(shàng)比直接的現金和财物(wù)來往更隐蔽，相(xiàng)比之下(xià)單次數額往往較小(xiǎo)，屬于細水(shuǐ)長流型;三是借用節假日送上(shàng)消費卡，還披上(shàng)了一(yī)層人情往來的面紗;四是一(yī)些領導幹部、公職人員對收受消費卡的危害性認識不足，将收受行爲混同于正常人情往來，在思想上(shàng)麻痹大意。

　　抓住其他問題延伸查，利用大數據跟蹤查，聯合多(duō)部門專項查

　　消費卡具有交易隐蔽、使用方便、難以追蹤查證等特點，這給發現問題線索和查實相(xiàng)關問題增加了難度。但抓住關鍵點展開調查，依然能(néng)發現蛛絲馬迹。

　　杭州市(shì)蕭山區紀委監委駐區法院紀檢監察組組長陳天分析，違規收受消費卡行爲常常伴随違規吃(chī)喝、違規公務開支、違規發放(fàng)福利等問題産生(shēng)，在查處相(xiàng)關問題線索時，應深挖細查是否存在違規收受消費卡問題;消費卡的特性決定了經常出現非收受者本人使用的情況，在核查時，應注意延伸核查被核查對象親屬使用消費卡的情況。

　　今年(nián)8月(yuè)，蕭山區紀委監委在查處該區某中學副校長來某某違規接受學生(shēng)家長宴請問題時，經進一(yī)步調查，發現來某某在席間違規收受家長所送超市(shì)消費卡5000元，因來某某還存在其他違紀問題，被給予撤銷黨内職務和政務撤職處分。

　　紀檢監察機關在查處違規收受消費卡問題時，可充分利用大數據、信息化手段，跟蹤消費卡的流程軌迹，發現相(xiàng)關問題線索。2020年(nián)8月(yuè)，杭州市(shì)上(shàng)城(chéng)區清波街道紀工(gōng)委通(tōng)過大數據核查，發現街道下(xià)轄某國有單位黨員幹部樓某某名下(xià)的超市(shì)卡存在高(gāo)頻儲值記錄。經調查取證，查實樓某某多(duō)次收受管理服務對象超市(shì)儲值卡，累計達8000元。樓某某被給予黨内警告處分。

　　江蘇省張家港市(shì)紀委監委多(duō)次聯合市(shì)煙草(cǎo)、市(shì)場監管、稅務等部門，重點檢查印制、銷售、折價回收和違規購買煙酒卡票等行爲，從源頭上(shàng)加強防控。在今年(nián)初啓動的全市(shì)消費卡領域專項監督中，該市(shì)紀委監委綜合運用聯合檢查、大數據監督、個别談話等方式，分析研判公職人員出售消費卡問題，發現市(shì)容管理處工(gōng)作人員蔣某有關問題線索。經查，蔣某在負責智慧環衛信息化平台開發業務工(gōng)作期間，多(duō)次收受管理服務對象贈送的購物(wù)卡、高(gāo)檔煙酒等物(wù)品，折合人民(mín)币2萬餘元，後蔣某将收受的部分消費卡等售賣給煙酒店。該案已按程序移送審理，目前仍在辦理中。

　　實踐中，在認定違規收受消費卡行爲時，定性必須準确。浙江省台州市(shì)椒江區紀委監委第二紀檢監察室副主任李兆豐分析說，首先要看(kàn)是否存在謀利事(shì)項，黨員領導幹部在收受消費卡的過程中，如果存在爲他人謀利的行爲，則可能(néng)構成受賄罪;其次看(kàn)金額是否達到(dào)刑事(shì)立案标準。

　　李兆豐分析，根據《中國共産黨紀律處分條例》第八十八條規定，有以下(xià)情形，可将收受消費卡行爲認定爲違反廉潔紀律：一(yī)是收受行爲可能(néng)影響公正執行公務，一(yī)般來說，隻要存在上(shàng)下(xià)級關系、管理監督服務關系，就(jiù)可能(néng)構成“影響公務公正執行”;二是收受的消費卡“明顯超出正常禮尚往來”，即明顯超出當地經濟發展、生(shēng)活水(shuǐ)平、風俗習慣、個人經濟能(néng)力以及一(yī)般的、正常的禮節性的有來有往。

　　“對于一(yī)些以‘人情往來’爲幌子收受消費卡的行爲要格外當心。”浙江省玉環市(shì)紀委監委派駐第三紀檢監察組組長鍾華峰稱，要重點對雙方交往是否與職務有關、是否價值對等、是否存在請托事(shì)實等因素進行綜合判斷。一(yī)般正常人情往來須具備以下(xià)幾個條件(jiàn)：一(yī)是雙方屬于相(xiàng)互贈送、有來有往;二是雙方“往來”數額應大體相(xiàng)當;三是涉及金額不應明顯過高(gāo)。

　　數額認定也要精準。李兆豐稱，送卡人購買消費卡所花費的金錢、收卡人銷售消費卡所獲得的利益，可能(néng)低(dī)于消費卡的卡面價值，但實踐中，根據主客觀相(xiàng)統一(yī)的原則，在收卡時，收卡人主觀知悉的數額與客觀收受的數額均爲消費卡的卡面價值。因此，對于消費卡的價值，通(tōng)常以卡面價值爲準直接認定。

　　開展專項整治，抽查實名登記落實情況，深化警示教育……刹住違規收送消費卡歪風

　　爲刹住違規收送禮品禮金消費卡歪風，湖(hú)南(nán)省臨澧縣紀委監委構建風腐同查同治機制，由多(duō)部門組建風腐典型案例研判小(xiǎo)組，對違規收送消費卡隐形變異趨勢、典型問題、深層原因、發展規律等開展研究，并建立情況通(tōng)報、溝通(tōng)協商、統籌調度機制。

　　圍繞可能(néng)存在違規收送消費卡的“關鍵少數”、重點場所，強化日常監督、專項監督;在嚴查職務違法犯罪的同時，将違規收送禮品禮金禮卡等問題作爲重點事(shì)項查深查透，并對移交的問題線索及時跟進，循線深查關聯人員違紀問題。同時，在全縣範圍内持續開展違規收送禮品禮金消費卡專項整治，著(zhe)力發現和查處利用消費卡作掩護搞利益交換、請托辦事(shì)等現象。

　　消費卡購買、充值、流通(tōng)、轉讓等環節的不記名，讓行賄受賄源頭、過程等較難溯源;允許使用現金不記名不限額購卡，也爲行賄受賄雙方洗錢、套現提供了便利。加之，根據購卡人需求可以随意開具發票，爲一(yī)些單位利用購卡公款消費等行爲披上(shàng)了隐身衣。

　　爲從源頭遏制消費卡腐敗，浙江省玉環市(shì)紀委監委聯合市(shì)場監管、商務、公安等部門按照(zhào)《關于規範商業預付卡管理的意見》的要求，對一(yī)定金額以上(shàng)的商業預付卡實行實名化登記，不定期對大型商超、酒店餐飲、會所俱樂部等重點場所開展實名登記落實情況随機抽查，倒逼規範消費卡的購買、充值、流通(tōng)、轉讓等環節，實現購卡流程的可監測可查詢可追溯。實行實名登記聯合抽查機制以來，相(xiàng)關部門督促發卡機構實行限額發行、實名購卡，有效防範不記名消費卡淪爲利益輸送的工(gōng)具。

　　湖(hú)北(běi)省沙洋縣紀委常委、監委委員鄭娟娟分析，有的黨員幹部紀法意識淡薄，認爲收禮是正常人情往來，最終走上(shàng)收受賄賂的“不歸路(lù)”。加強作風建設，強化警示教育，引導黨員幹部自(zì)覺抵制違規收送禮品禮金消費卡歪風至關重要。

　　沙洋縣紀委監委與轄區監獄加強警示教育合作，定期組織全縣各單位領導幹部及家屬到(dào)監獄接受警示教育，以落馬官員現場忏悔形式，警示大家注意收禮、收卡這些事(shì)，防止由風及腐;600餘名黨員幹部同看(kàn)“清廉小(xiǎo)戲”，同上(shàng)一(yī)堂清廉藝術黨課，以戲劇、小(xiǎo)品、情景劇等通(tōng)俗易懂(dǒng)的形式，提醒黨員幹部在日常工(gōng)作生(shēng)活中嚴格約束自(zì)己。

　　杭州市(shì)上(shàng)城(chéng)區清波街道紀工(gōng)委針對違規收受消費卡問題，常态化開展專項監督，持續深化廉潔教育，近年(nián)來已有多(duō)名黨員幹部主動向街道紀工(gōng)委報告并退回消費卡。