金融監管總局：冒用金融監管名義詐騙有三大手法

　　中國消費者報報道(記者聶國春)國家金融監督管理總局7月(yuè)12日發布《關于防範冒用金融監管名義實施詐騙的風險提示》稱，近期有不法分子冒充金融監管部門或者工(gōng)作人員，打著(zhe)“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗号實施詐騙。金融監管總局提醒廣大金融消費者提高(gāo)警惕，增強反詐意識和識别能(néng)力，保護好個人信息和财産安全。

　　據介紹，冒充金融監管部門實施詐騙的手法通(tōng)常有以下(xià)三種：

　　手法一(yī)：僞造金融監管部門文件(jiàn)實施詐騙。不法分子冒用國家金融監督管理總局名義，通(tōng)過電話短信、快遞信函、互聯網等渠道，發布“P2P出借人風險專項清退通(tōng)知”“金融平台清退通(tōng)知”等虛假信息，引誘投資人通(tōng)過所謂的“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記後，不法分子再以需要繳納保證金等作爲回款條件(jiàn)，詐騙投資人錢财。

　　手法二：假冒金融監管部門受理投訴實施詐騙。消費者在非官方渠道投訴後，不法分子利用非法獲取的消費者手機号碼、投訴内容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等爲由聯系消費者，誘導其點擊“XX監管部門在線理賠中心”等虛假鏈接，或者利用視頻會議軟件(jiàn)創建所謂“XX監管部門會議室”，誘騙消費者登錄并開啓屏幕共享，從而騙取銀行卡号、網銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。

　　手法三：冒充金融監管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。不法分子假冒金融監管部門工(gōng)作人員，利用非法收集的銀行卡号、貸款額度等個人信息，通(tōng)過電話、社交軟件(jiàn)等聯系消費者并騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯網貸款等借貸産品時産生(shēng)逾期記錄，将被列入“征信黑(hēi)名單”，如要“修複征信”，需向指定的“專用賬戶”轉入資金進行“信用佐證”，并稱該筆款項随後将予退回。一(yī)旦消費者信以爲真操作轉賬，不法分子就(jiù)會迅速轉移資金并藏匿。

　　“以上(shàng)詐騙手法均爲非法冒用金融監管部門名義，利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自(zì)證清白(bái)等心理特點進行詐騙。”金融監督管理總局稱，金融監管部門不直接辦理金融業務，也不會與消費者有任何資金往來。金融監管部門從未設立或者授權設立P2P、投資理财等“回款渠道”，不會通(tōng)過QQ群、微信群、交易平台等面向社會公衆開展資金清退工(gōng)作，請消費者提高(gāo)警惕，謹防上(shàng)當受騙，謹記以下(xià)幾點：

　　選擇正規機構的合法金融服務。消費者如果有借款、理财、保險等金融需求，應通(tōng)過具備相(xiàng)應業務資質的機構獲取金融服務。切勿盲目相(xiàng)信陌生(shēng)來電、短信、廣告傳單、社交媒體等非正規途徑推銷的“低(dī)息快捷”“免抵押擔保”貸款業務及“保本高(gāo)收益”理财産品等。

　　加強個人信息保護，謹防信息洩露。對于不明來源的“内部消息”以及非官方渠道發布傳播的信息，消費者要仔細辨識，妥善保管身份證号、銀行卡号及密碼、驗證碼等重要信息，不點擊不明鏈接或者下(xià)載不明App，不與陌生(shēng)人共享屏幕，審慎對外提供個人信息，避免因信息洩露造成财産損失。

　　通(tōng)過官方渠道合法合理維權。因金融産品或者服務問題與金融機構發生(shēng)争議的，消費者可優先選擇金融機構公布的官方投訴受理渠道進行處理;未達成一(yī)緻的，可向當地金融糾紛調解組織申請調解或者向金融監管部門反映。切勿随意點擊或者打開陌生(shēng)人發送的所謂“官方投訴鏈接”。

　　發現犯罪線索或者遭遇損失時及時報案。一(yī)旦遭遇詐騙或者發現涉嫌違法犯罪線索，消費者應及時向公安機關報案反映有關情況，不可輕信網絡上(shàng)自(zì)稱“網警”“黑(hēi)客”等組織或者人員，避免再次受騙。同時，注意留存證據，積極提供線索，配合公安機關案件(jiàn)偵查，盡力挽回損失。